資質(zhì)認(rèn)證已通過(guò)
工行2.5億存款“不翼而飛”案，儲(chǔ)戶狀告廣西銀保監(jiān)局開庭，銀行因內(nèi)控管理不到位被處罰
摘要：工行南寧分行2.5億存款案重大進(jìn)展，6月30日，受害儲(chǔ)戶之一的段女士起訴廣西銀監(jiān)局一案在南寧鐵路運(yùn)輸法院開庭。
工行南寧分行2.5億存款案重大進(jìn)展，6月30日，受害儲(chǔ)戶之一的段女士起訴廣西銀監(jiān)局一案在南寧鐵路運(yùn)輸法院開庭。
針對(duì)涉案銀行因內(nèi)控管理不到位被處罰，廣西段女士表示：“銀監(jiān)局的調(diào)查結(jié)果和處罰證實(shí)工行南寧分行存在過(guò)錯(cuò)，這次起訴，是要他們依法公開工行最核心的違法違規(guī)問(wèn)題。”
>>>開庭一個(gè)半小時(shí)受害儲(chǔ)戶狀告銀保監(jiān)局案擇日宣判
受害儲(chǔ)戶之一的段女士2022年6月30日上午9點(diǎn)，南寧鐵路運(yùn)輸法院在第二審判法庭依法公開開庭審理受害儲(chǔ)戶起訴廣西銀保監(jiān)局信息公開行政訴訟案，庭審從上午9點(diǎn)持續(xù)到10點(diǎn)半，并未當(dāng)庭宣判，法庭將擇日宣判。
南寧中院經(jīng)審理查明，2018年9月至2019年5月間，該行前個(gè)人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理梁某以為貸款企業(yè)做存款貢獻(xiàn)為由，找有閑置資金的客戶到工行辦理大額存單業(yè)務(wù)，承諾除給予正常的銀行大額存款利息外，額外支付給中間人每個(gè)月4.5%左右的收益。為竊取儲(chǔ)戶存單款，梁某指使其控制的某汽車銷售公司財(cái)務(wù)時(shí)某偽造存單等銀行票證，趁儲(chǔ)戶不備替換真實(shí)存單。
梁某利用銀行高管身份串通下屬時(shí)某作案
經(jīng)鑒定，梁某與時(shí)某竊取28位被害人存款共計(jì)25336萬(wàn)元，在案發(fā)前已返還部分款項(xiàng)。
2021年11月，關(guān)于梁建紅及其同伙涉嫌盜竊罪、詐騙罪等罪名，南寧中院決定對(duì)其執(zhí)行無(wú)期徒刑，并處罰金320萬(wàn)元。
2022年3月，微博名為“廣西工行宣傳”發(fā)布回應(yīng)稱，受害人為獲非法高息致資金損失，梁某系個(gè)人犯罪行為，將依法處理。
工行南寧分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為，不屬于職務(wù)侵占行為；同時(shí)，受害人受非法高息引誘，通過(guò)非正規(guī)程序操作，導(dǎo)致資金損失。
儲(chǔ)戶對(duì)梁某個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的身份深信無(wú)疑
>>>取現(xiàn)還是續(xù)存？請(qǐng)求公開代支100萬(wàn)定存涉案信息
2022年6月30日，段女士告訴記者，2021年12月，她向廣西銀保監(jiān)局提出信息公開申請(qǐng)，請(qǐng)求公開時(shí)某代理支取其100萬(wàn)定期存單相關(guān)涉案信息，她希望搞清楚100萬(wàn)定期存單是以什么操作方式支取，取現(xiàn)還是續(xù)存到本人借記卡？時(shí)某借記卡賬戶的100萬(wàn)元款項(xiàng)以什么操作方式存入，現(xiàn)金還是轉(zhuǎn)賬？賬戶流水明細(xì)內(nèi)的對(duì)方戶名、賬號(hào)如何顯示。 此后，廣西監(jiān)管局作出答復(fù)函，但段女士認(rèn)為并不滿意。“該答復(fù)函并未針對(duì)原告作為申請(qǐng)人申請(qǐng)公開的，相關(guān)款項(xiàng)的具體操作方式、是取現(xiàn)還是續(xù)存、是現(xiàn)金還是轉(zhuǎn)賬等要求公開的內(nèi)容進(jìn)行答復(fù)。”
今年5月份，段女士提起行政訴訟，要求判令撤銷廣西監(jiān)管局所作的政府信息答復(fù)函；判令廣西監(jiān)管局依法全面公開原告申請(qǐng)其應(yīng)當(dāng)公開的政府信息。
>>>銀保監(jiān)5張罰單銀行因內(nèi)控管理不到位被罰150萬(wàn)
“銀監(jiān)局的調(diào)查結(jié)果和處罰證實(shí)工行南寧分行存在過(guò)錯(cuò)，這次起訴，是要他們依法公開工行最核心的違法違規(guī)問(wèn)題。”
段女士向記者證實(shí)，廣西銀保監(jiān)局已發(fā)出5張罰單對(duì)相關(guān)責(zé)任人作出處罰。
桂銀保監(jiān)罰決字〔2020〕21號(hào)顯示，梁某因嚴(yán)重違反銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守，涉嫌犯罪依法被逮捕起訴，梁某被禁止從事銀行業(yè)工作終身。
此外，其他4張罰單顯示，工行廣西區(qū)分行因內(nèi)控管理不到位被罰50萬(wàn)元，涉及違法違規(guī)案由為：未能通過(guò)有效的內(nèi)部控制措施及時(shí)發(fā)現(xiàn)轄屬機(jī)構(gòu)員工的違法違規(guī)行為。
工行南寧分行也因內(nèi)控管理不到位被罰150萬(wàn)元，涉及違法違規(guī)案由為：對(duì)員工行為排查有效性不足；異常資金支付業(yè)務(wù)核查不到位；辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理不到位。相關(guān)責(zé)任人分別被罰20萬(wàn)元、10萬(wàn)元。
“是的，就是這個(gè)案子的行政處罰。”段女士向記者表示，其中幾位被處罰的責(zé)任人包括相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)。
>>>儲(chǔ)戶不服銀保監(jiān)局銀行內(nèi)部追責(zé) 受害儲(chǔ)戶損失沒(méi)挽回
段女士認(rèn)為，雖然銀行相關(guān)責(zé)任人被處罰，但這只是內(nèi)部追責(zé)，她作為受害儲(chǔ)戶的損失至今沒(méi)有挽回，儲(chǔ)戶對(duì)銀保監(jiān)局不服，一方面大額定期存單部分，在此前的一審判決過(guò)程中并沒(méi)有核查支取流程，而且巨額資金的流向也沒(méi)有查明。
記者獲得的行政訴訟答辯狀顯示，廣西銀保監(jiān)局答辯表示，依法辦理的原告提起的依申請(qǐng)公開政府信息事項(xiàng)程序合法，答辯人已經(jīng)將獲取的時(shí)某代理支取的操作流程信息客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確地提供給原告，內(nèi)容合法適當(dāng)。原告提出的訴訟請(qǐng)求屬于對(duì)公開信息的理解問(wèn)題，已經(jīng)超過(guò)政府信息公開的范疇。
>>>儲(chǔ)戶方代理律師銀監(jiān)局調(diào)查與中心支行調(diào)查自相矛盾
“我們共向法庭提交了8組證據(jù)，證明被告的信息公開存在錯(cuò)誤。”6月30日，儲(chǔ)戶方代理律師周兆成表示，之所以對(duì)廣西銀保監(jiān)局提起行政訴訟，就是因?yàn)樵娑闻吭?021年11月17日向廣西銀保監(jiān)局申請(qǐng)信息公開，要求廣西銀保監(jiān)局披露“原告持有的大額存單是如何在工行不翼而飛的？原告想了解涉案人員時(shí)某代理支取原告的大額定期存單，是以什么操作方式支取的？是大額存單取現(xiàn)還是續(xù)存到原告銀行卡？以及涉案人員時(shí)某又是如何將原告名下的大額存單轉(zhuǎn)移走的？
受害儲(chǔ)戶段女士和代理律師周兆成
周兆成表示：“作為代理律師，我們只有了解清楚大額存款不翼而飛整個(gè)過(guò)程，才能夠確認(rèn)工行在該案件中是否存有過(guò)錯(cuò)，才可以確定下一步如何啟動(dòng)對(duì)工行的追責(zé)。但是，很遺憾，被告廣西銀保監(jiān)局在受理原告方提起的信息公開申請(qǐng)后，并沒(méi)有如實(shí)進(jìn)行回復(fù)。”
周兆成指出，其答復(fù)強(qiáng)調(diào)涉案人員時(shí)某通過(guò)“02920個(gè)人轉(zhuǎn)賬”交易（柜面業(yè)務(wù)集成交易）辦理定期存單銷戶支取。但是，這一答復(fù)又與中國(guó)人民銀行南寧中心支行2020年11月6日的答復(fù)“未發(fā)現(xiàn)存在為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的情況”相矛盾。
周兆成稱，眾所周知大額存單提前支取要么取現(xiàn)金，要么退回同名銀行卡，根本不存在可以向第三方轉(zhuǎn)賬。所以，被告廣西銀保監(jiān)局這一答復(fù)存在自相矛盾，答復(fù)不準(zhǔn)確。（記者 李華 編輯 董琳）
來(lái)源:華商報(bào)
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