資質(zhì)認證已通過
“債券之王”南京銀行債券陰霾?內(nèi)控危機
摘要：廣設(shè)支行，快速躋身“萬億銀行”行列的南京銀行，在大步前進的同時，卻屢現(xiàn)“事故”，內(nèi)控方面的不足顯露無疑。
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南京銀行“債券一姐”戴娟等人被紀委帶走協(xié)助調(diào)查，猶如一場突如其來的風暴，將南京銀行卷入旋渦。在債市反腐風暴中，這一事件格外引人關(guān)注。
闔家團圓的元宵節(jié)，債市“老將”、南京銀行資產(chǎn)管理業(yè)務中心總經(jīng)理戴娟未能與家人一起度過。
2月19日，市場盛傳戴娟失聯(lián)。2月20日，戴娟失聯(lián)一事被南京銀行官網(wǎng)公告證實，與戴娟一起不能正常履職的還有南京銀行資金運營中心副總經(jīng)理董文昭、南京銀行投資機構(gòu)鑫元基金管理有限公司（下稱“鑫元基金”）副總經(jīng)理李雁。
戴娟等人被紀委帶走協(xié)助調(diào)查，猶如一場突如其來的暴風雨，將南京銀行卷入旋渦。
南京銀行有“債券之王”的稱號，在國內(nèi)債券市場占有率較高，而戴娟又是南京銀行債券業(yè)務的支柱人物。在債市反腐風暴中，其被查格外引人關(guān)注。
老將墜落
戴娟、董文昭、李雁3人都是金融業(yè)“老將”。
戴娟歷任南京銀行資金運營中心總經(jīng)理、金融市場部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理等職位，是債市元老級人物。李雁與戴娟同屬債市第一批從業(yè)者，自上個世紀90年代末就開始參與債市交易，曾任南京銀行資金交易部部門經(jīng)理、金融同業(yè)部副總經(jīng)理，2016年4月加入鑫元基金任副總經(jīng)理，分管基金銷售部和市場營銷部。董文昭曾在中原證券、興業(yè)證券、泰信基金等工作，此前曾任南京銀行金融市場部理財中心總經(jīng)理。
財新報道顯示，早在2月15日，這三位“老將”就已被南京市紀委留置并協(xié)助調(diào)查。
對于3人無法履職的原因，南京銀行并未具體披露，僅以“個人原因”草草帶過。
騰訊《一線》援引知情人士說法稱，三人被帶走或與幾年前的債券市場丙類戶有關(guān)聯(lián)，可能存在大額的利益輸送，從資產(chǎn)管理部，到資金運營中心，再到旗下公募基金，“三個人的職務基本就形成了閉環(huán)”。
一位熟悉戴娟的原公募基金高管對市界表示，首先要了解南京銀行在債券市場為何有這么高的地位：“南京銀行本就是個小行，但為何在債券市場沖得猛，做到一線債券市場投行，并使南京銀行成為全國債券市場主力？”
該人士認為，“小機構(gòu)之所以做的猛，下手快、路數(shù)野、決策短、能力強、市場亂，就成了唄。這些大姐當年都這么走過來的，但這么做就是在賭命，賭別人不抓你。”
“在一個不成熟的市場上，越是跑得快的人，越知道不成熟的漏洞在哪里，甚至可能這漏洞帶來百億的誘惑。”
債券之王
關(guān)于戴娟、董文昭、李雁3人不能正常履職的消息，南京銀行以“戴娟等人并非上市公司高管，目前還達不到信息披露的標準”為由，并未在上交所平臺發(fā)布公告。
但資本市場嗅覺敏銳。2月15日，也就是媒體報道戴娟等3人被帶走調(diào)查的日子，開年以來股價一直呈小幅上揚之勢的南京銀行，上漲趨勢被打斷，當天下跌2.38%，收于6.97元。2月20日南京銀行證實戴娟3人無法履職當天，其股價下跌2.10%，收于6.98元，驗證利空殺傷力。
究其原因，戴娟等人不僅是債市老將，其所在業(yè)務線更是南京銀行最能“拿出手”的板塊。
作為首批銀行間市場的債券交易者，南京銀行享有“債券之王”的稱號。1997年，銀行間債券市場建立，南京銀行率先發(fā)力進入。此后，債券業(yè)務逐步成為南京銀行的特色業(yè)務，南京銀行借此打造出了自己的特色，在眾多銀行中打響了名聲，其金融市場部及資管部在銀行圈內(nèi)也小有名氣。
現(xiàn)任南京銀行行長的束行農(nóng)，是位資深的債券市場專家，他參與了南京銀行銀行間債券交易市場的建設(shè)以及債券投行業(yè)務，曾掌管南京銀行資金運營中心長達10多年，之后分管投資銀行和金融市場部等核心業(yè)務部門。
騰訊《一線》援引江蘇一位固收業(yè)內(nèi)人士說法，戴娟一直是現(xiàn)任南京銀行行長束行農(nóng)愛將，兩人上下級關(guān)系長達十幾年之久。《財經(jīng)》報道稱，戴娟2009年就是南京銀行資金運營中心（彼時還隸屬金融市場部）總經(jīng)理，董文昭與李雁都曾是其下屬。
2017年，束行農(nóng)撰文《從南京銀行金融市場部變遷看債市發(fā)展》，詳述資金運營中心變遷，并將其視作南京銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。
2002年，南京銀行資金營運中心正式成立，將金融市場業(yè)務作為一個利潤中心，直面銀行間市場的挑戰(zhàn)，主要業(yè)務之一就是債券承銷。此舉被束行農(nóng)視為南京銀行的第一次轉(zhuǎn)型。
效果立竿見影。2002年，南京銀行債券現(xiàn)貨買賣交易量位居市場首位，成交量超過四家大型銀行的總和，“債券特色銀行”的稱號也從此時開始流傳。
2008年，南京銀行再迎來重要轉(zhuǎn)折點，金融市場業(yè)務重新“融入母體”，被賦予了堅強自身、同時助推南京銀行業(yè)務結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的重任。第二年，資金營運中心更名為金融市場部，業(yè)務范圍從本幣擴大至外幣，負責南京銀行除信貸資產(chǎn)和對外投資以外的其他各類生息資產(chǎn)的運作。
2016年，南京銀行金融市場部整體搬遷至上海，更名為資金運營中心，并于2017年年底獲批獨立持牌，2018年1月正式揭牌開業(yè)。南京銀行相關(guān)負責人表示，這塊牌照為該行轉(zhuǎn)型發(fā)展和金融創(chuàng)新提供了有力支持。
2017年，南京銀行資金運營中心承銷債券規(guī)模合計1822.46億元，2018年上半年共承銷利率債1175.9億元。
債券為南京銀行帶來可觀收入。僅債券投資收入一項，2017年南京銀行就產(chǎn)生收入95.5億元，而2007年，該項數(shù)據(jù)為9.65億元，10年間增長接近9倍。
依托于出色的債券業(yè)務，南京銀行一度被譽為“債市黃埔軍校”。束行農(nóng)自豪表示，“我們向市場輸送了很多債市專業(yè)人才，很多基金管理公司的基金經(jīng)理和交易員都是從南京銀行走出去的。”
萬家基金前固定收益總監(jiān)、基金經(jīng)理鄒昱就曾在南京銀行從事固定收益研究工作。不過，2013年，其因涉嫌違規(guī)代持養(yǎng)券被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查。
內(nèi)控危機
這已不是南京銀行第一次因為員工出事陷入紛爭。
2018年，南京銀行剛從一起支行副行長一手導演的詐騙案中脫身。不同于以往涉事金融機構(gòu)對待員工詐騙客戶資金，大多以“不知情”為由把責任推開，因旗下支行存在明顯過錯，南京銀行最終不得不為員工詐騙“買單”。
事件源于2011年9月至2012年8月間，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長單小雨以幫助購買理財產(chǎn)品、企業(yè)需要“過橋”資金為由，騙取新三板公司柯菲平共計4400萬元，用于歸還個人債務等事項。
柯菲平認為，根據(jù)一審已查明的事實，單小雨以為其購買信托產(chǎn)品名義騙取的3000萬元，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行存在明顯過錯，且過錯與損失存在因果關(guān)系，應承擔賠償責任；南京銀行則應承擔民事責任。
2017年3月，柯菲平要求南京銀行及其白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行承擔賠償責任，但雙方未能達成一致。當年7月，柯菲平將二者告上法庭，要求賠償損失3000萬元及相關(guān)訴訟費用。
直至2018年10月，雙方才達成和解，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行自愿在柯菲平處置單小雨資產(chǎn)受償外，另行向柯菲平支付一定金額補償款。
此外，近年來，南京銀行自身也多次因違規(guī)遭銀保監(jiān)會處罰。
2018年1月，因牽涉到郵儲銀行甘肅武威文昌路支行79億元違規(guī)票據(jù)大案，包括南京銀行鎮(zhèn)江分行在內(nèi)的10家違規(guī)交易機構(gòu)被銀監(jiān)會共計罰款1.28億元。2018年12月，南京銀行蘇州分行因利用銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務虛增存款規(guī)模，違規(guī)開展代理銀行承兌匯票業(yè)務，集團授信管理不到位，被中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局罰款118萬元……
廣設(shè)支行，快速躋身“萬億銀行”行列的南京銀行，在大步前進的同時，卻屢現(xiàn)“事故”，內(nèi)控方面的不足顯露無疑。
債市反腐風暴
關(guān)于戴娟、董文昭、李雁3人被調(diào)查的討論經(jīng)久不息，一大原因在于后續(xù)可能會產(chǎn)生的連鎖反應。
投資者最關(guān)心的，可能就是3人被調(diào)查會不會對南京銀行業(yè)務造成影響。
對此，南京銀行在公告中稱，已指定專人負責三人的工作，且“不涉及當前本行及鑫元基金業(yè)務，本行及鑫元基金經(jīng)營管理一切正常。”
一位南京銀行員工對市界表示，南京銀行成立這么多年，很多事情都是有相關(guān)制度、相關(guān)標準化流程的，目前銀行經(jīng)營管理都是在正常運作。”
不過，連損3員“大將”，影響恐怕短期內(nèi)不會那么容易消除。亦有觀點認為，這或是新一輪債市反腐的開始。
對此，上述原公募基金高管表示認可，他對市界表示，“這一輪特殊，賴小民是開頭，應該是金融反腐的大輪回。金融反腐是這幾年大的背景，其實戴娟只是小人物。”
2013年以來，利益輸送亂象頻出的債市屢掀反腐風暴，多位債市大佬因此身陷囹圄。
有“債券一姐”之稱的原華林證券副總裁、固定收益部總經(jīng)理、總裁孫明霞歸案后，被曝供出100多人的債市腐敗名單，幾乎涵蓋了整個企業(yè)債審批和發(fā)行鏈條，涉及政府部門和多家機構(gòu)。隨后，包括商業(yè)銀行、公募基金等金融機構(gòu)的一批相關(guān)人員被逮捕并受審。債市亂象可見一斑。
1997年6月，銀行間債券市場正式成立，南京銀行搶抓先機，借此壯大，并在中國債券市場發(fā)展史上留下濃墨重彩的一筆。二十多年間，債市誕生了多位如戴娟這樣的風流人物。但一旦失去對監(jiān)管、規(guī)則的敬畏，要面對的，自然是監(jiān)管的鐵面。
來源 : 新浪財經(jīng)
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