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農(nóng)信社加強內(nèi)控合規(guī)管理之思考
摘要：內(nèi)控合規(guī)管理水平的高低是衡量和檢驗基層法人機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子掌控力、執(zhí)行力強弱的重要標(biāo)準(zhǔn)。近幾年來，遼寧省聯(lián)社把內(nèi)控合規(guī)管理、整章建制、形象建設(shè)提升到了應(yīng)有的高度，并使之成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推器。但由于歷史的原因和諸多客觀因素，農(nóng)信社的內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)還很薄弱，部分基層法人機構(gòu)對內(nèi)控工作還沒有引起足夠的重視，風(fēng)控意識相對淡薄，農(nóng)信社的陳舊觀念在一定范圍內(nèi)還根深蒂固。
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內(nèi)控合規(guī)管理水平的高低是衡量和檢驗基層法人機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子掌控力、執(zhí)行力強弱的重要標(biāo)準(zhǔn)。近幾年來，遼寧省聯(lián)社把內(nèi)控合規(guī)管理、整章建制、形象建設(shè)提升到了應(yīng)有的高度，并使之成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推器。但由于歷史的原因和諸多客觀因素，農(nóng)信社的內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)還很薄弱，部分基層法人機構(gòu)對內(nèi)控工作還沒有引起足夠的重視，風(fēng)控意識相對淡薄，農(nóng)信社的陳舊觀念在一定范圍內(nèi)還根深蒂固。在新形勢下，本文針對如何樹立合規(guī)經(jīng)營理念，建立以人為本的制度執(zhí)行體系，提高經(jīng)營管理水平，提出四點建議，與大家商榷。
第一，加強內(nèi)控合規(guī)管理需要進一步解放思想，加深合規(guī)建設(shè)意義的認(rèn)識與理解。突出合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展同等重要的作用，需要管理者站在整個工作全局的高度正確看待經(jīng)營與合規(guī)之間的依存關(guān)系。銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，如果大量業(yè)務(wù)風(fēng)險的存在將直接影響銀行的經(jīng)營成果和社會形象，與經(jīng)營發(fā)展具有同等重要的地位，缺一不可。“無規(guī)矩不成方圓”，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)是風(fēng)險管理中預(yù)防、防范風(fēng)險發(fā)生的免疫針與防彈衣，貫徹與落實規(guī)章制度，合規(guī)建設(shè)是正常經(jīng)營秩序的有力保證，因此必須認(rèn)真對待業(yè)務(wù)行為的合規(guī)性，將合規(guī)經(jīng)營作為業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)與準(zhǔn)則，才能真正建立業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的良性循環(huán)。經(jīng)營發(fā)展、合規(guī)建設(shè)對于管理者來說是一個經(jīng)營與風(fēng)險之間、效率與平穩(wěn)之間協(xié)調(diào)發(fā)展的重要課題。
第二，加強內(nèi)控合規(guī)管理在于制度執(zhí)行的生命力。近些年，農(nóng)信系統(tǒng)案件可以看出，慘痛教訓(xùn)源于制度漠視和管理松弛，糾其根源在于：一是學(xué)用脫節(jié)，沒有深入持久地連貫執(zhí)行“學(xué)制度、用制度、守制度”規(guī)定動作。省聯(lián)社成立以來，建立的相關(guān)制度很完善，但基層法人行社運用起來顯得牽強，有的甚至走樣。二是個別領(lǐng)導(dǎo)干部沒有較好地發(fā)揮表率作用。領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用在于“其身正，不令而行；其身不正，雖令不從”。由于熟人文化作祟，一些員工礙于面子、唯命是從，做了違規(guī)的俘虜。上行下效是違規(guī)現(xiàn)象產(chǎn)生的要因。三是怕麻煩、圖省事，留隱患。柜員自辦業(yè)務(wù)、隨意交接等給欲行不軌者有機可乘、有隙可擊。
隨著省聯(lián)社核算系統(tǒng)與業(yè)務(wù)的不斷更新，各項規(guī)章制度加大整合力度。整合后新制度的實施過程中，由于員工習(xí)慣意識與管理者傳導(dǎo)等原因影響，出現(xiàn)業(yè)務(wù)與制度不同步的現(xiàn)象，因此要加大對新制度執(zhí)行力度，避免將習(xí)慣性操作放大至業(yè)務(wù)風(fēng)險的現(xiàn)象發(fā)生。要有效遏制屢查屢犯現(xiàn)象，必須從源頭治理，杜絕“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”的簡單管理思想，應(yīng)注意關(guān)心和培育員工成長環(huán)境與情緒因素管理。
第三，加強內(nèi)控合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的系統(tǒng)工程。要確保內(nèi)控合規(guī)管理收到實效，必須從以下幾個方面著手：一是深入宣講《遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》。結(jié)合實際，剖析案例，以身邊事教育身邊人，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)，警示員工哪些踩線、哪些不可為，促其真學(xué)真懂真用。讓“處理辦法”成為員工自我保護的銳利武器，讓踐行合規(guī)成為自覺行動。二是加強員工責(zé)任意識的培養(yǎng)?；鶎有猩鐔T工每天從事的工作面臨最主要的是操作風(fēng)險，最關(guān)鍵的是要有責(zé)任心。合規(guī)創(chuàng)造價值，責(zé)任成就事業(yè)，內(nèi)控合規(guī)管理說到底就是責(zé)任二字。要出臺專門的考核辦法，加大對員工隊伍的工作質(zhì)量考核，將其個人績效工資，與其所負(fù)責(zé)工作的“效率、質(zhì)量、安全”掛鉤，實行獎優(yōu)罰劣。對未發(fā)現(xiàn)重大差錯事故或經(jīng)濟案件的要及時兌現(xiàn)獎勵；對出現(xiàn)重大差錯事故或經(jīng)濟案件的要實行嚴(yán)厲的連帶責(zé)任追究；相對于前臺工作，內(nèi)控工作顯得刻板、瑣碎，在執(zhí)行制度方面有時甚至讓人不可理喻，為了工作而得罪人的事常有。但責(zé)任使然，制度面前沒有綠燈。列寧和衛(wèi)兵的故事為何至今傳為美談，年青的衛(wèi)兵嚴(yán)格履行職責(zé)，把列寧同志拒之門外，不但沒有受到批評，反而受到表揚，閃光之處就是衛(wèi)兵同志模范執(zhí)行了制度?？梢娛赝劣胸?zé)，責(zé)任意識須臾不可或缺。三是加強對新入行員工的培訓(xùn)。近兩年，基層行社社特別是臨柜人員，補充了不少新鮮血液，給農(nóng)信隊伍注入了新的活力。但不容忽視的是，一大批新入行同志初涉金融行業(yè)，對工作還有一個適應(yīng)過程，個別同志犯一些“不知不該為而為之”的錯誤在所難免。這就要求專業(yè)部門及時跟進，加強“傳、幫、帶”，加強對業(yè)務(wù)技能和內(nèi)控合規(guī)管理知識的指導(dǎo)、培訓(xùn)。四是加強員工思想政治工作。巴林銀行等的倒閉，問題不是出在管理層，而是出在一個不起眼的小職員身上。一些要害崗位人員，職務(wù)不高，掌握的權(quán)力卻不小。管錢、管賬、管章、管票、管金庫鑰匙，一旦世界觀、價值觀發(fā)生扭曲，只要動機稍有不純，內(nèi)控合規(guī)管理有所疏忽，思想政治工作有所放松，堡壘就有可能從內(nèi)部攻破。因此，基層行社思想政治工作只能加強，不能削弱，對重點對象要常“把脈”、多問診。要重點關(guān)注員工“工作圈”、“生活圈”和“社交圈”，掌握員工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。通過深入細(xì)致的思想教育、案例警示教育，引導(dǎo)員工樹立正確的職業(yè)操守，自覺抵制違法亂紀(jì)行為。五是深入開展內(nèi)控合規(guī)管理重點整治活動及點評工作。對各單位內(nèi)控合規(guī)管理重點整治活動必須有一個基本評價。要充分吸收重點整治活動中形成的好經(jīng)驗、好做法，建立整治活動簡報，信息互通，開門辦整治。六是切實提升視覺形象。近年來，隨著文明標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)導(dǎo)入和網(wǎng)點裝修的相繼到位，農(nóng)信系統(tǒng)視覺形象有所提升，但與國有商業(yè)銀行目標(biāo)定位還有差距。這里面有一個文化的問題。文明標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)從外化、內(nèi)化到固化，需要一個時間過程。提升形象，要從員工的“精、氣、神”抓起，強底蘊、育激情。要加強對新裝修網(wǎng)點的管理，給客戶一個整潔舒適的環(huán)境。
第四，加強內(nèi)控合規(guī)管理是全面風(fēng)險管理的重要組成部分。實踐證明，背離“兩手抓”，心存僥幸干工作，到頭來只會自掘墳?zāi)?、搬起石頭砸自己的腳。要通過自查自糾、整章建制、評價提高等有效手段，把內(nèi)部管理工作提高到一個新水平。自查自糾要做到有問題不遮掩、敢于揭短而不護短，邊整邊改，切實解決問題。基層行社領(lǐng)導(dǎo)班子要有“聞過則喜”的風(fēng)度，有則改之，無則加勉。同時，要嚴(yán)格梳理有關(guān)規(guī)章制度，做到缺什么、補什么，不留尾巴。要堅持實事求是的原則，總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)，取長補短。內(nèi)控合規(guī)管理工作，領(lǐng)導(dǎo)重視是關(guān)鍵。管理層要高度關(guān)注基層基礎(chǔ)工作，科學(xué)管理后臺工作。要上下聯(lián)動，部門協(xié)作，齊抓共管，提高風(fēng)險應(yīng)急處置能力。要把加強過程控制，作為強化內(nèi)控合規(guī)管理的主導(dǎo)方向，推動內(nèi)控合規(guī)管理上臺階、上水平。
總之，基層行社內(nèi)控合規(guī)管理涉及方方面面，我們要從思想、行動上，整體聯(lián)動，通力協(xié)作，需要全員共同打造業(yè)務(wù)新秩序，才能進一步夯實內(nèi)控管理基礎(chǔ)，把各種違規(guī)操作、差錯事故中的問題隱患消滅在萌芽狀態(tài)，為經(jīng)營工作又好又快地發(fā)展提供堅實有力支撐。
來源：中國農(nóng)村金融網(wǎng)
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