資質(zhì)認(rèn)證已通過
銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》的決定(征求意見稿)
摘要：外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
摘要：原第四十九條改為第五十七條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
為進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)對(duì)外開放，促進(jìn)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升，增強(qiáng)外資銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第7號(hào))作如下修改。
一、在原第六條后增加一條，作為第七條
“第七條 外國(guó)銀行已在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行的，在設(shè)立外國(guó)銀行分行時(shí)，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外，其在中國(guó)境內(nèi)己設(shè)外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
“外國(guó)銀行已在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外國(guó)銀行分行的，在設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行時(shí)，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。”
二、在原第七條后增加一條，作為第九條
“第九條 外國(guó)銀行向中國(guó)境內(nèi)分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金合并計(jì)算。外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，如合并計(jì)算的營(yíng)運(yùn)資金滿足最低限額及監(jiān)管指標(biāo)要求，該外國(guó)銀行可以授權(quán)中國(guó)境內(nèi)分行按法規(guī)規(guī)定向增設(shè)分行撥付營(yíng)運(yùn)資金。”
三、在原第二十七條后增加兩條，作為第三十條、第三十一條
“第三十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)，適用報(bào)告制：
“（一）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；
“（二）托管、存管、保管；
“（三）財(cái)務(wù)顧問等咨詢服務(wù)；
“（四）代客境外理財(cái)；
“（五）銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為適用報(bào)告制的其他業(yè)務(wù)。
“第一款第（一）項(xiàng)所稱的承銷政府債券，包括承銷外國(guó)政府在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的債券。
“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)在開辦第一款所列業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交該項(xiàng)業(yè)務(wù)的展業(yè)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作規(guī)程和系統(tǒng)建設(shè)等情況的書面材料。
“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)第一款所列業(yè)務(wù)，依法應(yīng)獲得其他部門許可的，依照其規(guī)定辦理。
“第三十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可以依法與母行集團(tuán)開展境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)作，發(fā)揮全球服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為客戶在境外發(fā)債、上市、并購、融資等活動(dòng)提供綜合金融服務(wù)。
“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)明確自身在母行集團(tuán)內(nèi)提供業(yè)務(wù)協(xié)作服務(wù)的職責(zé)、利潤(rùn)分配機(jī)制，并于每年一季度末將上一年度與母行集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)作開展情況向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
四、原第二十九條第二款改為“外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)且撥付到位。”
五、在原第二十九條后增加一條，作為第三十四條
“第三十四條 外國(guó)銀行分行在開辦存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶聲明本行存款是否投保存款保險(xiǎn)。
“根據(jù)《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，除中國(guó)與其他國(guó)家或地區(qū)之間對(duì)存款保險(xiǎn)制度另有安排之外，外國(guó)銀行分行存款不投保存款保險(xiǎn)。”
六、在原第三十條后增加一條，作為第三十六條
“第三十六條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)有外商獨(dú)資銀行（或中外合資銀行）和外國(guó)銀行分行的，該外國(guó)銀行分行只能從事批發(fā)業(yè)務(wù)。
“前款所稱批發(fā)業(yè)務(wù)，是指對(duì)除個(gè)人以外客戶的業(yè)務(wù)。”
七、在原第三十一條后增加一條，作為第三十八條
“第三十八條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評(píng)估并確保中國(guó)境內(nèi)其他擬開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，并向管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
“經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)當(dāng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提供管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)所需的材料后方可開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。”
八、將原第三十二條改為第三十九條，刪去第一款
將第二款修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)局審批”，作為第一款。
原第三款改為第二款。
刪去第四款、第五款。
增加一款，作為第三款：“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建期間可以開展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，可以在開業(yè)時(shí)提出經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。”
九、在原第三十五條后增加一條，作為第四十三條
“第四十三條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立多家分行的，如管理行已獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，該管理行可以履行管理職責(zé)，在評(píng)估并確保中國(guó)境內(nèi)其他擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下，授權(quán)其開辦人民幣業(yè)務(wù)，并向管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
“經(jīng)管理行授權(quán)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的分行應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第四十一條的規(guī)定進(jìn)行籌備，并將管理行對(duì)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
“擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照本細(xì)則第四十二條的規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)收。”
十、原第五十五條改為第六十三條
將第二款修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)遞交外包活動(dòng)的評(píng)估報(bào)告。”
增加一款作為第三款：“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí)如遇到對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、客戶信息安全、聲譽(yù)等產(chǎn)生重大影響事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
十一、原第五十六條改為第六十四條，內(nèi)容更換為
“第六十四條 《條例》第四十四條所稱的公眾負(fù)債指外國(guó)銀行分行的各項(xiàng)存款、同業(yè)存放（不含境外金融機(jī)構(gòu)存放）、同業(yè)拆入（不含從境外金融機(jī)構(gòu)拆入），以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他負(fù)債。
“《條例》第四十四條所稱按公眾負(fù)債額的一定比例持有合格資產(chǎn)是指外國(guó)銀行分行應(yīng)按不低于公眾負(fù)債額的5%持有合格資產(chǎn)。合格資產(chǎn)余額達(dá)到營(yíng)運(yùn)資金的30%時(shí)可以不再增持。銀保監(jiān)會(huì)可以要求風(fēng)險(xiǎn)較高、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱的外國(guó)銀行分行提高本款規(guī)定的比例。
“《條例》第四十四條所稱的合格資產(chǎn)包括中國(guó)財(cái)政部發(fā)行的國(guó)債、中國(guó)人民銀行發(fā)行的票據(jù)、中國(guó)政策性銀行發(fā)行的金融債、在指定機(jī)構(gòu)的1個(gè)月以上（含1個(gè)月）的定期同業(yè)存款，以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)等。已進(jìn)行質(zhì)押或者采取其他影響資產(chǎn)支配權(quán)處理方式的資產(chǎn)不屬于合格資產(chǎn)。
“指定機(jī)構(gòu)是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健且具有一定實(shí)力的非關(guān)聯(lián)法人銀行。外國(guó)銀行分行以定期同業(yè)存款形式存在的合格資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在3家或3家以下指定機(jī)構(gòu)。
“外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算并保持規(guī)定的合格資產(chǎn)比例，按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合并考核。
“外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告在中國(guó)境內(nèi)分行合格資產(chǎn)的存在情況。報(bào)告內(nèi)容包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，其他合格資產(chǎn)的金額、形式和到期日等。”
十二、原第五十七條改為第六十五條
第二款改為“《條例》第四十五條所規(guī)定的比例，按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合并計(jì)算，按季末余額考核。外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每季向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
增加一款作為第三款：“基于對(duì)等原則，對(duì)于資本充足率持續(xù)符合所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的外國(guó)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以決定其分行不受《條例》第四十五條第一款規(guī)定的比例限制。”
十三、原第五十八條改為第六十六條
“第六十六條 外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國(guó)人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國(guó)內(nèi)外二級(jí)市場(chǎng)上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。合格資產(chǎn)中用于滿足第六十四條最低監(jiān)管要求的部分不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn)。
“外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。
“外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例，按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合并考核。外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
十四、在原第六十五條后增加兩條，作為第七十四條、第七十五條
“第七十四條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)有外商獨(dú)資銀行（或中外合資銀行）和外國(guó)銀行分行的，應(yīng)當(dāng)明確各自的功能定位與治理架構(gòu)，建立管理、業(yè)務(wù)、人員和信息等風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，確保各自的機(jī)構(gòu)名稱、產(chǎn)品和對(duì)外營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有所區(qū)分，實(shí)行自主管理和自主經(jīng)營(yíng)。
“第七十五條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行（或中外合資銀行）與外國(guó)銀行分行之間進(jìn)行的交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。”
十五、原第九十一條改為第一百零一條
“外國(guó)銀行分行完成清算后，應(yīng)當(dāng)在提取合格資產(chǎn)5日前向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交清算完成情況的報(bào)告、稅務(wù)注銷證明等書面材料。”
十六、在原第九十八條后增加一條，作為第一百零九條
“第一百零九條銀保監(jiān)會(huì)對(duì)直接監(jiān)管的外資銀行承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任，并指導(dǎo)派出機(jī)構(gòu)開展外資銀行監(jiān)管工作。”
同時(shí)對(duì)原第二十二條、原第二十三條、原第二十四條、原第四十九條、原第五十一條、原第五十二條、原第五十五條、原第六十二條、原第六十三條、原第六十六條、原第六十八條、原第六十九條、原第七十條、原第七十四條、原第八十三條、原第八十六條、原第八十七條、原第九十條、原第九十一條、原第九十二條作相應(yīng)修改。
原第二十二條改為第二十四條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下，應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)停業(yè)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，說明臨時(shí)停業(yè)時(shí)間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外公告，說明臨時(shí)停業(yè)期間的安排。所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將轄內(nèi)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)情況逐級(jí)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。”
原第二十三條改為第二十五條，第一款修改為“臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重新修建的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格證明的復(fù)印件方可復(fù)業(yè)。”
原第二十四條改為第二十六條，第二款修改為“需要驗(yàn)資的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。”
原第四十九條改為第五十七條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
原第五十一條改為第五十九條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。”
原第五十二條改為第六十條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度，并將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
原第五十五條改為第六十三條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對(duì)外包方的評(píng)價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。
“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施等。”
原第六十二條改為第七十條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
原第六十三條改為第七十一條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)后5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交關(guān)于轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的金額、期限、分類及擔(dān)保等情況的書面材料。”
原第六十六條改為第七十七條，修改為：
“第七十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng)：
“（一）財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；
“（二）經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整；
“（三）除不可抗力原因外，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)2日以內(nèi)，應(yīng)當(dāng)提前7日向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告；
“（四）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議；
“（五）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更；
“（六）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；
“（七）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；
“（八）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；
“（九）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；
“（十）外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化；
“（十一）銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。”
原第六十八條改為第七十九條，修改為“非外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過30日的，外資銀行應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”
原第六十九條改為第八十條，修改為：
“第八十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國(guó)銀行，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表或者合并審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
“外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
原第七十條改為第八十一條，修改為“外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前，應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
原第七十四條改為第八十五條，第一款修改為“外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其總行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。”
原第八十三條改為第九十四條，修改為“清算組成員包括行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。”
原第八十六條改為第九十七條，修改為“銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督被解散或者關(guān)閉的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)解散與清算過程。重大事項(xiàng)和清算結(jié)果應(yīng)逐級(jí)報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)。”
原第八十七條改為第九十八條，修改為“清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請(qǐng)之日起60日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。”
原第九十條改為第一百零一條，修改為“清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。”
原第九十一條改為第一百零二條，修改為：“ 外國(guó)銀行分行完成清算后，應(yīng)當(dāng)在提取合格資產(chǎn)5日前向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，提交清算完成情況的報(bào)告、稅務(wù)注銷證明等書面材料。”
原第九十二條改為第一百零三條，修改為“清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷工商登記，在銀保監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日3日前書面報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。”
十七、將原細(xì)則的“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”改為“銀保監(jiān)會(huì)”，“銀監(jiān)局”改為“銀保監(jiān)局”
十八、刪去原細(xì)則第一百條
本決定自 年 月 日起施行。
《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，并對(duì)條文序號(hào)作相應(yīng)調(diào)整，重新公布。
來源：銀保監(jiān)會(huì)
近期課程安排：
《國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部控制師CICS資格認(rèn)證》面授及網(wǎng)絡(luò)課程學(xué)習(xí)班：
杭州班：2019年1月10日-13日
北京班：2019年3月20日-23日
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