歡迎注冊內(nèi)控網(wǎng)賬號，海量行業(yè)內(nèi)控測評表單內(nèi)控課程學(xué)習(xí)盡在內(nèi)控網(wǎng)www.neikong.com
興業(yè)銀行北京分行“興航程”合規(guī)大講堂
2018年，銀保監(jiān)會繼續(xù)延續(xù)“強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”的態(tài)勢。在監(jiān)管常態(tài)化的當(dāng)下，興業(yè)銀行北京分行提出“合規(guī)工作是確保分行平安穩(wěn)健經(jīng)營的生命線”的理念。今年以來，北京分行以“一個目標(biāo)、二大方面、三項原則、六條路徑、八大主線”為總體要求，在轄內(nèi)全面啟動“興航程”2018合規(guī)內(nèi)控強化執(zhí)行年活動，從五個方面提升合規(guī)內(nèi)控執(zhí)行，包括強化監(jiān)管政策傳導(dǎo)、強化合規(guī)文化宣貫、強化制度規(guī)范建設(shè)、強化檢查監(jiān)督、嚴(yán)肅責(zé)任追究等。
強化監(jiān)管政策傳導(dǎo)，做好業(yè)務(wù)“風(fēng)向標(biāo)”
監(jiān)管部門陸續(xù)出臺《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》等政策。新形勢下，如何找準(zhǔn)業(yè)務(wù)正道，提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力？興業(yè)銀行北京分行提出，強化監(jiān)管政策傳導(dǎo)，做好業(yè)務(wù)“風(fēng)向標(biāo)”。
“興業(yè)銀行北京分行緊跟監(jiān)管政策變化，加強監(jiān)管政策研判。”興業(yè)銀行北京分行相關(guān)負責(zé)人表示，該行在強化監(jiān)管政策傳導(dǎo)上從三方面發(fā)力：一是通過法規(guī)速遞、經(jīng)營參考、合規(guī)風(fēng)險提示等形式，對于監(jiān)管重點關(guān)注的領(lǐng)域，進行政策解讀、業(yè)務(wù)導(dǎo)向研究，進一步明確監(jiān)管“紅線、底線”。二是快速調(diào)研監(jiān)管新規(guī)政策，并提出具體依法合規(guī)經(jīng)營策略。三是優(yōu)化法律服務(wù)模式，及時發(fā)布合規(guī)操作建議助推分行業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
其次，興業(yè)銀行北京分行提出，通過強化合規(guī)文化宣傳，讓合規(guī)更接地氣地落地，比如組織開展“合規(guī)進基層”系列宣貫活動。
興業(yè)銀行北京分行確立了“制度先行、內(nèi)控優(yōu)先”的原則，不斷健全規(guī)章制度。包括：年初開展制度制訂修訂計劃，在此基礎(chǔ)上做好日常制度文件合規(guī)性審查，并結(jié)合檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題，深入開展制度督辦，不斷夯實合規(guī)管理制度基礎(chǔ)。開展金融市場與投行業(yè)務(wù)制度專項梳理工作，全面對標(biāo)監(jiān)管制度。及時發(fā)布《新產(chǎn)品（新業(yè)務(wù)）合規(guī)審查工作通知》等管理制度，對所有新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開展準(zhǔn)入前風(fēng)險預(yù)評估工作，做到落地前合規(guī)性審查、落地后風(fēng)險評估。
強化檢查監(jiān)督，打好合規(guī)“預(yù)防針”
此外，北京分行還強化檢查監(jiān)督，打好合規(guī)“預(yù)防針”。
“北京分行深入推進重點業(yè)務(wù)、管理領(lǐng)域的專項治理與檢查監(jiān)督，探索建立科技監(jiān)測平臺，確保風(fēng)險控制到位。”北京分行上述負責(zé)人介紹，該行從四個方面入手打好合規(guī)的“預(yù)防針”：（一）重點開展信用卡營銷、理財銷售、押品管理、非標(biāo)及資本市場業(yè)務(wù)等風(fēng)險領(lǐng)域排查工作；采取多渠道監(jiān)測和排查員工異常行為，健全案防聯(lián)動管理與風(fēng)險信息摸排收集機制。（二）探索建立內(nèi)控及操作風(fēng)險管理科技化平臺，以數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)關(guān)系搭建為重點，通過內(nèi)部資源挖掘整合、外部信息采集拓展等方式，不斷提高風(fēng)險監(jiān)控預(yù)測能力與風(fēng)險鎖定的精準(zhǔn)度。（三）按照邊查邊改的原則，做到檢查、整改同部署和同落實，及時查漏補缺；特別是結(jié)合“2018深化整治市場亂象”專項行動要求，建立整改跟蹤管理機制，做到問題不整改不放過，整改不徹底不放過。
嚴(yán)肅責(zé)任追究，鋪好違規(guī)“高壓線”
最后，嚴(yán)肅責(zé)任追究，鋪好違規(guī)“高壓線”。
“‘嚴(yán)監(jiān)管’已常態(tài)化，北京分行把‘有風(fēng)險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險沒有及時提示和處置就是瀆職’作為標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建多層級問責(zé)管理體系。”上述北京分行負責(zé)人介紹。
如何鋪好違規(guī)“高壓線”？一是完善問責(zé)管理制度，對問責(zé)程序、一般程序適用流程、問責(zé)尺度及標(biāo)準(zhǔn)等均進行科學(xué)修訂；強化問責(zé)管理，加強問責(zé)審核力度，把問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)及問責(zé)措施嚴(yán)格運用，形成從嚴(yán)治行的工作氛圍。二是進一步健全完善覆蓋分行各個層級的問責(zé)管理體系，形成“違規(guī)必查、有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)”的問責(zé)文化。三是進一步完善多層級責(zé)任追究體系，持續(xù)構(gòu)建和完善涵蓋輕微問題違規(guī)積分、一般問題一般程序問責(zé)、重大問題特定程序問責(zé)、實施管理懲戒措施以及機構(gòu)和機構(gòu)負責(zé)人雙罰制的責(zé)任追究體系，強化內(nèi)控管理措施對問責(zé)管理的有效補充，并加大分行對違規(guī)行為的處罰力度，全面落實從嚴(yán)治行。
來源：新京報 記者 侯潤芳
歡迎注冊內(nèi)控網(wǎng)賬號，海量行業(yè)內(nèi)控測評表單內(nèi)控課程學(xué)習(xí)盡在內(nèi)控網(wǎng)www.neikong.com
