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又一家券商資管因資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)被罰。

6月24日，上海證監(jiān)局發(fā)布兩份警示函，劍指成立不到兩年的天風(fēng)資管和其總經(jīng)理付玉。

根據(jù)公告披露，天風(fēng)資管在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在以下問(wèn)題：

一是內(nèi)部控制不完善。薪酬考核和收入遞延機(jī)制不健全，質(zhì)控和內(nèi)核部門(mén)負(fù)責(zé)人混同，未公開(kāi)信息知情人登記管理不全面，底稿驗(yàn)收不嚴(yán)格，工作日志、存續(xù)期核查材料等重要底稿管理不到位。

二是廉潔從業(yè)事前風(fēng)險(xiǎn)防范措施不完善，在對(duì)客戶做好輔導(dǎo)和宣傳工作方面存在不足。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款及《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十八條的規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對(duì)天風(fēng)資管采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

同時(shí)，付玉作為天風(fēng)資管的總經(jīng)理，對(duì)上述行為負(fù)有管理責(zé)任，上海證監(jiān)局同樣對(duì)其出具了警示函。

天風(fēng)資管成立于2020年8月，是天風(fēng)證券旗下全資資管子公司，業(yè)務(wù)布局涵蓋固定收益投資、權(quán)益投資、商品及金融衍生品投資、資產(chǎn)證券化、FOF/MOM等多個(gè)領(lǐng)域。2021年6月獲母公司增資，注冊(cè)資本由5億元增加至10億元。

2019年10月-2021年7月，付玉擔(dān)任天風(fēng)證券上海證券資產(chǎn)管理分公司總經(jīng)理。天風(fēng)資管成立后，她兼任天風(fēng)資管綜合管理部總經(jīng)理。2021年7月，她從銀行“老將”王洪棟手中接棒，正式出任天風(fēng)資管總經(jīng)理。王洪棟后續(xù)又回到銀行體系，擔(dān)任中信銀行財(cái)富管理部總經(jīng)理。

付玉上任后不久，2021年10月，天風(fēng)資管原合規(guī)總監(jiān)稅心悅因個(gè)人原因離任，付玉代任合規(guī)總監(jiān)。今年2月，公司新任尤佳為合規(guī)總監(jiān)，付玉結(jié)束代行職責(zé)。

天風(fēng)證券2021年年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入10.96億元，同比增長(zhǎng)25.6%；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入9.89億元，同比上漲18.23%。截至報(bào)告期末，公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受托客戶資金規(guī)模為1156.57億元（不含清算中產(chǎn)品），相比上年期末的1502.67億元下降23.03% 。

天風(fēng)資管貢獻(xiàn)了不少收入。截至2021年末，天風(fēng)資管總資產(chǎn)19.31億元，凈資產(chǎn)14.18億元；2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入9.90億元，利潤(rùn)總額5.40億元，凈利潤(rùn)4.05億元。

公司業(yè)績(jī)相較于2020年大幅跨越。2020年8月-12月，天風(fēng)資管實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3564萬(wàn)元，利潤(rùn)總額1667萬(wàn)元，凈利潤(rùn)1315萬(wàn)元。

在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)方面，天風(fēng)證券名列前茅。公司年報(bào)指出，根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，2021年，天風(fēng)證券擔(dān)任管理人發(fā)行的企業(yè)ABS項(xiàng)目共36單，規(guī)模合計(jì)294.32億元，在交易所市場(chǎng)規(guī)模排名第11位，單數(shù)排名第9位。

中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)披露的2022年一季度企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)月均規(guī)模前20家中，天風(fēng)資管位列第9，月均規(guī)模537.88億元。

圖：2022年一季度企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)月均規(guī)模前20家。來(lái)源：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

除了天風(fēng)資管，今年以來(lái)，銀河金匯、信達(dá)證券均因資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。全面注冊(cè)制漸行漸近，投行業(yè)務(wù)仍是券商違規(guī)重災(zāi)區(qū)，對(duì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面，3月3日，北京證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于做好2022年轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)相關(guān)工作的通知》，督促北京轄區(qū)資產(chǎn)支持證券相關(guān)市場(chǎng)主體和中介機(jī)構(gòu)歸位盡責(zé)，切實(shí)防控資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)轄區(qū)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

5月26日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊（2022第3期）》指出，資產(chǎn)證券化是具有投資銀行特性的業(yè)務(wù)，證券資管子公司開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)按照證券公司標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格落實(shí)《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，督導(dǎo)業(yè)務(wù)和內(nèi)控人員勤勉盡責(zé)，切實(shí)保障執(zhí)業(yè)質(zhì)量。

一位券商資管業(yè)內(nèi)人士告訴界面新聞?dòng)浾撸?ldquo;實(shí)際上很多業(yè)務(wù)是投行在做，但是落地必須是在資管。”

嚴(yán)監(jiān)管背景下，今年新增企業(yè)ABS規(guī)模猛降。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)顯示，2022年5月，企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品共備案確認(rèn)70只，新增備案規(guī)模合計(jì)604.00億元。5月新增備案規(guī)模環(huán)比增加6.32%，同比減少40.04%。

圖：企業(yè)ABS每月備案情況。來(lái)源：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

截至2022年5月底，存續(xù)企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品2154只，存續(xù)規(guī)模20601.24億元，存續(xù)規(guī)模較上月減少1.86%。按基礎(chǔ)資產(chǎn)二級(jí)分類來(lái)看，應(yīng)收賬款、商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款（CMBS）、小額貸款債權(quán)、融資租賃債權(quán)、類REITs以及基礎(chǔ)設(shè)施類收費(fèi)存續(xù)規(guī)模合計(jì)16,948.52億元，占總存續(xù)規(guī)模的82.27%。

圖：存續(xù)企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品規(guī)模。來(lái)源：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)