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泗水農(nóng)商銀行：加強內(nèi)控管理?助推高質(zhì)量發(fā)展
摘要：今年以來，泗水農(nóng)商銀行認真貫徹落實省聯(lián)社及審計中黨委工作部署，以“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動為依托，以員工為中心，以提質(zhì)增效為目標，持續(xù)完善內(nèi)控制度建設(shè)，開展合規(guī)主題活動，從嚴從實監(jiān)督追究，內(nèi)控管理不斷夯實，高質(zhì)量發(fā)展得到保障。截至5月末，該行各項存款余額89.65億元，較年初增加7.32億元；各項貸款余額57.20億元，實體貸款余額42.95億元，實體較年初增加2.31億元，不良貸款余額和占比實現(xiàn)“雙
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今年以來，泗水農(nóng)商銀行認真貫徹落實省聯(lián)社及審計中黨委工作部署，以“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動為依托，以員工為中心，以提質(zhì)增效為目標，持續(xù)完善內(nèi)控制度建設(shè)，開展合規(guī)主題活動，從嚴從實監(jiān)督追究，內(nèi)控管理不斷夯實，高質(zhì)量發(fā)展得到保障。截至5月末，該行各項存款余額89.65億元，較年初增加7.32億元；各項貸款余額57.20億元，實體貸款余額42.95億元，實體較年初增加2.31億元，不良貸款余額和占比實現(xiàn)“雙降”，降幅位居全省前列。
加強“三道防線”建設(shè)，完善內(nèi)控管理機制
該行完善第一道防線建設(shè)，成立貸款審查審批中心、貸后檢查中心、放款中心建設(shè)，明確信貸管理部職責(zé)；突出財務(wù)會計職能，牽頭集中采購工作，發(fā)揮財務(wù)核算監(jiān)督職能，規(guī)范財務(wù)審批流程，成立集中授權(quán)中心，提升柜面風(fēng)險防控能力。該行規(guī)范第二道防線建設(shè)，強化合規(guī)部工作職能，將重大工作調(diào)整到全面風(fēng)險管理、員工異常行為、疑點數(shù)據(jù)排查、案件防控及法律服務(wù)等職責(zé)。今年以來，合規(guī)部組織開展“全景式”風(fēng)險排查、單體機構(gòu)風(fēng)險評估、重點違規(guī)問題集中整治等工作，牽頭抓總風(fēng)險管理職能不斷突出；開展員工疑點數(shù)據(jù)排查80余條，發(fā)現(xiàn)問題10條，及時下發(fā)風(fēng)險提示，法律審查規(guī)章制度及合同24份，提出修改意見，規(guī)避法律風(fēng)險，合規(guī)職能不斷發(fā)揮。
該行審計部門立足自身職責(zé)，在做好信貸管理審計的基礎(chǔ)上，不斷擴大審計覆蓋面，將財務(wù)、法人治理、內(nèi)控、高級人員履職、省聯(lián)社重大決策部署、風(fēng)險管理等納入到審計監(jiān)督中，累計監(jiān)測疑點數(shù)據(jù)731條，累計發(fā)現(xiàn)問題147個。搭建審計結(jié)果反饋機制，暢通審計與業(yè)務(wù)發(fā)展的溝通渠道，通過下發(fā)風(fēng)險提示、組織宣講會的方式開展反饋工作，累計下發(fā)風(fēng)險提示17期，審計宣講4次，員工違規(guī)行為得到監(jiān)督，違規(guī)高發(fā)、頻發(fā)關(guān)鍵點得到控制。
完善“三位一體”模式，凝聚內(nèi)控管理合力
監(jiān)事會對內(nèi)部控制的監(jiān)督作用不斷發(fā)揮，該行獨立設(shè)置監(jiān)事會辦公室，明確監(jiān)事會履職重點事項清單，綜合運用監(jiān)事會監(jiān)督工具，及時揭示風(fēng)險，累計發(fā)出風(fēng)險提示37份、工作建議38份、質(zhì)詢函3份，簽發(fā)約談通知2份、約談3人，開展“農(nóng)金員業(yè)務(wù)開展及風(fēng)險管理情況”、“存、貸款結(jié)構(gòu)調(diào)整”“四張清單營銷情況”等專題調(diào)研，形成專題調(diào)研報告反饋董事會、高級管理層，監(jiān)事會效能不斷發(fā)揮。組織全體支部書記、紀檢委員及黨員簽訂《黨員履行民主監(jiān)督承諾書》138份和《黨支部履行監(jiān)督作用承諾書》30份；通過嚴格組織生活、聽取群眾意見、檢查黨員工作、提醒談話等方式，加強對黨員思想、工作、生活、作風(fēng)和紀律監(jiān)督。
該行紀委突出加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作監(jiān)督，組織中層人員簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作目標責(zé)任書》，對新提拔干部任職前，組織進行集體廉政談話、開展廉政黨課；制定《黨員干部廉潔自律卡》，人手一卡，隨時隨地提醒黨員干部守紀律、懂規(guī)矩；落實“八項規(guī)定”精神，對全行辦公用戶及干部周轉(zhuǎn)房進行了全面檢查及督導(dǎo)整改；緊盯重要節(jié)點，進行工作紀律、政治紀律提醒。
突出“合規(guī)教育”建設(shè)，增強主動合規(guī)意識
該行制定合規(guī)文化教育實施方案，將合規(guī)履職宣誓、合規(guī)宣講、合規(guī)知識競賽等八大活動作為規(guī)定動作納入到全年工作計劃，制定配檔表，穩(wěn)步有序開展。年初以來，組織開展全員合規(guī)履職宣誓活動，簽訂合規(guī)履職承諾書281份，編制反洗錢及監(jiān)管處罰警示教育案例2例，組織“青春追夢新時代•踔厲奮發(fā)啟新程”合規(guī)主題征文演講及案例（閱讀）評選活動，開展高管合規(guī)宣講4次、警示教育4次，覆蓋客戶經(jīng)理、柜員、部門骨干等員工293人次，全員“存戒懼、知行止、守底線”的意識進一步增強。（作者: 王悅豪 李超 任彥峰）
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